KYC নীতি: নিরাপত্তা এবং সম্মতি নিশ্চিতকরণ 

Demystifying KYC: আপনার গ্রাহককে জানুন ব্যাখ্যা

KYC মানে “আপনার গ্রাহককে জানুন” বা “আপনার ক্লায়েন্টকে জানুন” এবং এটি নীতি, পদ্ধতি এবং অনুশীলনের একটি সেট বোঝায় যা ব্যবসা এবং সংস্থাগুলি, বিশেষ করে আর্থিক এবং ব্যাঙ্কিং সেক্টরে, পরিচয় যাচাই করতে এবং পটভূমি মূল্যায়ন করতে ব্যবহার করে, তাদের গ্রাহক বা ক্লায়েন্টদের। একটি KYC নীতির প্রাথমিক লক্ষ্য হল অবৈধ কার্যকলাপ প্রতিরোধ করা, যেমন মানি লন্ডারিং, সন্ত্রাসী অর্থায়ন, জালিয়াতি, এবং অন্যান্য আর্থিক অপরাধ, নিশ্চিত করা যে তারা যে সংস্থাগুলির সাথে জড়িত তারা বৈধ এবং বিশ্বাসযোগ্য।

Baji এর KYC নীতির উপাদান: আপনার যা জানা দরকার

Baji এর KYC নীতিতে নিম্নলিখিত মূল উপাদানগুলি জড়িত:

যখন একজন ব্যবহারকারী 2000 ইউরোর বেশি আজীবন আমানত ডিপোজিট করেন বা প্ল্যাটফর্মের মধ্যে কোনো উত্তোলনের অনুরোধ করেন, তখন তাদের সম্পূর্ণ KYC প্রক্রিয়াটি সম্পূর্ণ করতে হবে।

KYC প্রক্রিয়া চলাকালীন, ব্যবহারকারীদের মৌলিক ব্যক্তিগত তথ্য প্রদান করতে হবে এবং নিম্নলিখিত নথিগুলি আপলোড করতে হবে:

• তাদের সরকারের ইস্যু করা ফটো ID এর একটি অনুলিপি (কিছু ক্ষেত্রে, সামনে এবং পিছনে উভয়ই)।
• ID ডকুমেন্ট ধরে নিজেদের সাথে একটি সেলফি।
• একটি ব্যাংক স্টেটমেন্ট বা ইউটিলিটি বিল।

জমা দেওয়ার পরে, ব্যবহারকারীর স্থিতি সাময়িকভাবে “অস্থায়ীভাবে অনুমোদিত” এ পরিবর্তিত হবে। KYC টিম 24 ঘন্টার মধ্যে নথিগুলি পর্যালোচনা করবে এবং ব্যবহারকারীকে নিম্নলিখিত ফলাফলগুলির মধ্যে একটি সম্পর্কে অবহিত করবে:

• অনুমোদন;
• প্রত্যাখ্যান;
• আরও তথ্যের জন্য অনুরোধ (স্থিতিতে কোন পরিবর্তন নেই)।

 “অস্থায়ীভাবে অনুমোদিত” পর্যায়ের অবস্থা:

“অস্থায়ীভাবে অনুমোদিত” অবস্থায় থাকাকালীন, ব্যবহারকারীরা করতে পারেন:

প্ল্যাটফর্মটি সাধারণভাবে ব্যবহার করুন।

মোট EUR 500 পর্যন্ত ডিপোজিট করুন।

কোন উত্তোলন সম্পন্ন না।

KYC প্রক্রিয়ার জন্য নির্দেশিকা:

ID প্রমাণ:

a. ID তে একটি স্বাক্ষর আছে তা নিশ্চিত করুন।

b. নিশ্চিত করুন যে ব্যবহারকারী একটি সীমাবদ্ধ দেশের (যেমন, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র, ফ্রান্স, নেদারল্যান্ডস, অস্ট্রেলিয়া, যুক্তরাজ্য, স্পেন)।

c. যাচাই করুন যে পুরো নামটি ক্লায়েন্টের নামের সাথে মেলে।

d. পরবর্তী 3 মাসের মধ্যে নথিটির মেয়াদ শেষ হওয়া উচিত নয়।

e. নথির মালিকের বয়স 18 বছরের বেশি হতে হবে।

কয়েক সপ্তাহ:

a. একটি সাম্প্রতিক ব্যাংক স্টেটমেন্ট বা ইউটিলিটি বিল প্রদান করুন।

b. নিশ্চিত করুন যে ব্যবহারকারী একটি সীমাবদ্ধ দেশের নয়।

c. ভেরিফাই করুন যে পুরো নামটি ক্লায়েন্টের নামের সাথে মেলে এবং ID প্রমাণের সাথে মেলে।

d. নথিটি শেষ 3 মাসের মধ্যে জারি করা উচিত।

ID সহ সেলফি:

a. নিশ্চিত করুন যে সেলফিতে থাকা ব্যক্তিটি ID ডকুমেন্টের সাথে মেলে।

b. ভেরিফাই করুন যে ID ডকুমেন্টটি ID প্রমাণ বিভাগে জমা দেওয়া একটির সাথে মেলে।

KYC প্রক্রিয়ার দ্রষ্টব্য:

KYC প্রক্রিয়া ব্যর্থ হলে, কারণগুলি নথিভুক্ত করা হবে, এবং একটি সমর্থন টিকিট তৈরি করা হবে, টিকিট নম্বর এবং একটি ব্যাখ্যা ব্যবহারকারীকে ফেরত পাঠানো হবে।

একবার সমস্ত প্রয়োজনীয় নথি দখলে এবং অনুমোদিত হয়ে গেলে, ব্যবহারকারীর অ্যাকাউন্ট অনুমোদিত হবে।

কোম্পানিতে AML ব্যবস্থা: ইন্ডাস্ট্রি সুরক্ষা

জুয়া শিল্পের মধ্যে অবৈধ তহবিল ব্যবহার করা থেকে রোধ করার জন্য কোম্পানিতে অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (AML) ব্যবস্থা অপরিহার্য। বেটিং সাইটের AML প্রবিধান এবং অনুশীলনগুলি আইনি প্রয়োজনীয়তাগুলির সাথে সম্মতি নিশ্চিত করে সন্দেহজনক কার্যকলাপ সনাক্ত করতে এবং রিপোর্ট করতে সহায়তা করে। এখানে কিছু মূল AML ব্যবস্থা সাধারণত প্রয়োগ করা হয়:

গ্রাহক আইডেন্টিফিকেশন এবং KYC (আপনার গ্রাহককে জানুন): BJ সাধারণত খেলোয়াড়দেরকে যাচাইযোগ্য শনাক্তকরণ প্রদান করতে হয় তারা তহবিল ডিপোজিট করতে বা উত্তোলন করতে পারে। এর মধ্যে রয়েছে ব্যক্তিগত তথ্য, পরিচয়ের প্রমাণ, এবং কখনও কখনও বসবাসের প্রমাণ। KYC প্রক্রিয়া খেলোয়াড়ের পরিচয় যাচাই করতে সাহায্য করে এবং নিশ্চিত করে যে তারা আইনি জুয়া খেলার বয়স হয়েছে।

লেনদেন পর্যবেক্ষণ: BJ প্লেয়ার লেনদেন নিরীক্ষণের জন্য অত্যাধুনিক সফ্টওয়্যার সিস্টেম নিয়োগ করে। অস্বাভাবিক বা বৃহৎ লেনদেন, বিশেষ করে যেগুলো জুয়া খেলার কোনো আপাত কার্যকলাপ নেই, সেগুলোকে আরও পর্যালোচনার জন্য পতাকাঙ্কিত করা হয়। এটি সম্ভাব্য সন্দেহজনক আচরণ সনাক্ত করতে সাহায্য করে।

তহবিল যাচাইয়ের উৎস: BJ একজন খেলোয়াড়ের তহবিলের উৎস সম্পর্কে তথ্যের জন্য অনুরোধ করতে পারে, বিশেষ করে যদি তারা উল্লেখযোগ্য ডিপোজিট বা উত্তোলন করে থাকে। অর্থ পাচার প্রতিরোধে বৈধ উৎস থেকে তহবিল আসে তা নিশ্চিত করা অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ।

লেনদেন রিপোর্টিং: BJ নির্দিষ্ট মানদণ্ড পূরণ করার সময় নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষের কাছে নির্দিষ্ট লেনদেনের রিপোর্ট করতে হবে। এর মধ্যে রয়েছে বড় নগদ লেনদেন, সন্দেহজনক লেনদেন এবং পর্যবেক্ষণের সময় লাল পতাকা উত্থাপনকারী যেকোন কার্যকলাপের প্রতিবেদন করা।

কাস্টমার ডিউ ডিলিজেন্স (CDD): CDD হল একটি চলমান প্রক্রিয়া যাতে পৃথক খেলোয়াড়দের সাথে সম্পর্কিত ঝুঁকি মূল্যায়ন করা হয়। BJ উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ খেলোয়াড়দের জন্য বর্ধিত যথাযথ অধ্যবসায় প্রয়োগ করতে পারে, যেমন ভিআইপি বা যাদের বড় লেনদেনের ইতিহাস রয়েছে।

রেকর্ড রাখা: BJ গ্রাহকের লেনদেনের ব্যাপক রেকর্ড, KYC ডকুমেন্টেশন এবং নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষের কাছে জমা দেওয়া প্রতিবেদনগুলি বজায় রাখে। সম্মতি নিশ্চিত করতে এই রেকর্ডগুলি নিরীক্ষা করা যেতে পারে।

লাল পতাকা এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্টিং: কর্মীদের সম্ভাব্য অর্থ পাচার বা সন্ত্রাসী অর্থায়নের ইঙ্গিতকারী লাল পতাকা চিনতে প্রশিক্ষণ দেওয়া হয়। যখন এই ধরনের কার্যকলাপ সন্দেহ করা হয়, তারা আইন দ্বারা প্রয়োজনীয় যথাযথ কর্তৃপক্ষের কাছে রিপোর্ট করা হয়।

নিষেধাজ্ঞা স্ক্রীনিং: কোম্পানি আন্তর্জাতিক নিষেধাজ্ঞার তালিকার বিরুদ্ধে খেলোয়াড়দের স্ক্রিন করতে পারে যাতে তারা অপরাধ বা বেআইনি কার্যকলাপে জড়িত ব্যক্তি বা সংস্থার সাথে লেনদেন করছে না।

প্রযুক্তিগত সমাধান: উন্নত প্রযুক্তি, যেমন ব্লকচেইন বিশ্লেষণ এবং মেশিন লার্নিং অ্যালগরিদম, আরও কার্যকরভাবে সন্দেহজনক লেনদেন এবং প্যাটার্ন সনাক্ত করতে নিযুক্ত করা যেতে পারে।

নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষের কাছে রিপোর্ট করা: কোম্পানি আইনত বাধ্য হয় সন্দেহজনক লেনদেনের রিপোর্ট করার জন্য প্রাসঙ্গিক নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষ এবং আর্থিক গোয়েন্দা ইউনিট প্রয়োজনে।

এই AML ব্যবস্থাগুলি বাস্তবায়নের মাধ্যমে, কোম্পানির লক্ষ্য হল জুয়া খেলার জন্য একটি নিরাপদ এবং স্বচ্ছ পরিবেশ তৈরি করা এবং শিল্পের মধ্যে অর্থ পাচার এবং আর্থিক অপরাধ প্রতিরোধে সহায়তা করা। AML প্রবিধানগুলির সাথে সম্মতি শুধুমাত্র কোম্পানির অখণ্ডতা রক্ষা করে না বরং বিশ্বব্যাপী আর্থিক অপরাধের বিরুদ্ধে লড়াই করার বৃহত্তর প্রচেষ্টায় অবদান রাখে।

অন্যান্য AML ব্যবস্থা: নিরাপত্তা নেট কঠোর করা

অন্যান্য অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (AML) ব্যবস্থা:

যে সমস্ত ব্যবহারকারীরা সম্পূর্ণ KYC প্রক্রিয়া সম্পন্ন করেননি তাদের অতিরিক্ত ডিপোজিট বা কোনো পরিমাণ টাকা উত্তোলনের অনুমতি নেই।

 সফলভাবে KYC পাস করা ব্যবহারকারীদের জন্য:

a. প্রতি লেনদেনের একটি ডিপোজিট সীমা রয়েছে (সর্বোচ্চ EUR 2,000)।

b. কোনো উত্তোলন করার আগে, উত্তোলন বৈধ কিনা তা নিশ্চিত করতে ব্যবহারকারীর কার্যকলাপ এবং ব্যালেন্সের উপর একটি বিস্তারিত অ্যালগরিদমিক এবং ম্যানুয়াল চেক করা হয়।

কোনো অবস্থাতেই একজন ব্যবহারকারী অন্য ব্যবহারকারীর কাছে সরাসরি তহবিল স্থানান্তর করতে পারবে না। এটি কঠোরভাবে নিষিদ্ধ।